Network
BERITASOLORAYA.com - Mungkin sebagian besar orang sudah mengenal atau mendengar istilah pencucian uang. Lalu apa yang dimaksud dengan pencucian uang? Apa saja yang jadi sumber dari pencucian uang? Bagaimana tahapan-tahapan pencucian uang?
Di dalam artikel ini, akan menjelaskan tentang mekanisme pencucian uang dengan sumber yang terpercaya.
Dikutip BeritaSoloRaya.com dari channel YouTube PPATK Indonesia, menjelaskan apa itu pencucian uang.
Pencucian uang adalah suatu aktivitas atau perbuatan menyamarkan atau menyembunyikan asal-usul uang atau harta kekayaan dari hasil tindak pidana sehingga kekayaan tersebut seolah tampak dari hasil yang sah.
Pencucian uang dapat dijelaskan pada tingkat kriminologis sebagai bagian dari prisma kejahatan. Prisma kejahatan yang diprakarsai oleh Lanier dan Henry (1998) secara implisit dapat menjelaskan kejahatan yang terjadi hanya seketika.
Prisma ini terbagi menjadi dua bagian. Di sisi atas menjelaskan kejahatan yang terlihat seperti kejahatan jalanan, dan di sisi bawah menjelaskan kejahatan oleh pihak abstrak seperti organisasi, perusahaan, pemerintah, dan pihak yang tidak secara langsung diidentifikasi.
Tindak pidana apa saja yang merupakan tindak pidana asal pencucian uang? Berikut ini adalah daftarnya:
Baca Juga: Soal Pengusulan NI PPPK 2022, BKN Rilis Surat Edaran Perpanjangan Waktu Sampai 30 Maret 2023
1. Korupsi
2. Narkotika psikotropika
3. Tenaga kerja
4. Penyelundupan imigran
5. Bidang perbankan di
6. Pasar modal
7. Bidang perasuransian
8. Kepabeanan cukai
9. Perdagangan orang
10. Perdagangan senjata gelap
11. Terorisme
12. Penculikan
13. Pencurian
14. Penggelapan
15. Penipuan
16. Pemalsuan uang
17. Perjudian
19. Prostitusi
20. Bidang perpajakan
21. Bidang kehutanan
22. Bidang lingkungan hidup
23. Bidang kelautan dan perikanan
Baca Juga: Pemerintah Akan Kucurkan THR dan Gaji ke 13 untuk ASN dan Pensiunan Tahun Ini, Segini Besarannya
Selain itu, pencucian uang juga bisa bersumber dari pidana-pidana yang lainnya yang berstatus diancam pidana penjara selama 4 tahun atau lebih.
Setelah mengetahui sumber-sumber uang yang digunakan untuk pencucian uang, maka juga perlu mengetahui tahapan-tahapan dalam pencucian uang.
Apa saja tahapan dalam pencucian uang? Dalam tahapan pencucian uang, terdapat 3 tahap yaitu placement, layering dan integration.
Placement atau penempatan adalah masuknya hasil kejahatan ke dalam sistem keuangan.
Baca Juga: Resmi, Juknis PAN-RB Baru terkait Penyesuaian Penetapan PPPK Guru Tahun 2022
Layering adalah tindakan atau mengubah bentuk dana melalui transaksi keuangan yang kompleks dalam rangka mempersulit pelacakan asal usul dana.
Integration adalah tindakan mengembalikan dana yang tampaknya sah untuk digunakan secara langsung untuk kegiatan bisnis yang sah atau digunakan untuk membiayai kembali dana untuk kegiatan kriminal.
Itulah sumber dan tahapan tindakan kejahatan pencucian uang. ***
